Riciclaggio di denaro nel settore immobiliare: come operano i truffatori

Paradisi fiscali, uomo di paglia… ecco gli scenari con cui le autorità si sono già confrontate e che dovrebbero allertare i professionisti del settore.

Decine di migliaia di segnalazioni di transazioni sospette si accumulano sulle scrivanie degli agenti di Tracfin , questi super detective del riciclaggio di denaro. Di queste note riservate, solo 178 provengono da agenti immobiliari. Tuttavia, il settore è un bersaglio privilegiato per le reti per nascondere denaro sporco. Storie di truffe. Acquisto di un immobile da parte di una “persona politicamente esposta ”. Madame X si è rivolta a un'agenzia immobiliare nel sud della Francia per acquistare una proprietà eccezionale per 3 milioni. Suo marito, che vive come lei in un paese al di fuori dell'Unione Europea, trasferirà i fondi dal suo conto situato in un paradiso fiscale. Infine, dopo una dichiarazione di sospetto e ricerche da parte degli agenti del Tracfin, si scopre che la signora X è la moglie di una “persona politicamente esposta” (PPE): suo marito è noto nel suo paese per aver dirottato del denaro, come attestato da l'Unità di Informazione Finanziaria del suo Paese di origine. La coppia è anche soggetta a una procedura di congelamento dei beni.

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Acquisto di proprietà con denaro nascosto . Madame X, inquilina del suo appartamento, riceve una lettera dal suo padrone di casa che lo informa che sta per vendere la sua proprietà. La giovane, disoccupata e beneficiaria dell'indennità di disoccupazione, è palesemente priva di attività finanziarie e non è in grado di rispondere alla proposta di acquisto del suo proprietario. Tuttavia, poche settimane dopo, trovano un accordo e il proprietario gli concede, tramite tre cambiali, un prestito di 385.000 euro, una cifra inferiore al prezzo di mercato. Allertati dall'agenzia immobiliare, gli agenti di Tracfin hanno scoperto rapidamente ingenti depositi in contanti nei conti bancari dell'inquilino, che non corrispondevano al suo reddito o alla sua dichiarazione dei redditi. È sospettata di occultamento di reddito ed evasione fiscale.

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Acquisto di immobili per conto terzi . Un manutentore di 21 anni visita un appartamento messo in vendita a 490.000 euro. Spiega che finanzierà il suo progetto senza prestito, ma con fondi propri. Durante la visita, una donna anziana, che lo accompagna, conduce la discussione, si emoziona e chiede all'agente immobiliare se parte della vendita può essere pagata in contanti. Informati, gli agenti Tracfin si sono subito resi conto che il patrimonio e il reddito del giovane manutentore non corrispondevano ai termini del finanziamento.

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Sospetti, invece, i conti della compagna e del marito, gestori di una PMI import-export di veicoli. Grandi importi vengono addebitati sul conto della società e quindi accreditati sul proprio conto personale. E la loro dichiarazione dei redditi dimostra che riducono il loro fatturato. L'indagine di Tracfin dimostrerà che il tecnico della manutenzione era un "uomo di paglia" usato per schermare e consentire alla coppia di investire con somme sottratte all'azienda.

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